Financijski ciklus se podrazumijeva kao period tokom kojeg su sredstva kompanije u opticaju i ne mogu se koristiti na proizvoljan način. Takođe, finansijski ciklus se može definirati kao vremenski period između plaćanja računa prema dobavljaču i prijema plaćanja od kupca za otpremljenu robu. Da biste skratili trajanje, prvo biste trebali definirati njegove glavne faze.
Instrukcije
Korak 1
Istražite glavne faze finansijskog ciklusa. Općenito govoreći, mogu se opisati kao plaćanje dobavljaču, pošiljka, dostava, carinjenje, skladištenje, proizvodni proces, isporuka kupcu, dostava, odgođeno plaćanje i primanje novca od kupca. Dakle, analizom svake od ovih faza financijskog ciklusa možete odrediti načine optimizacije usmjerene na smanjenje trajanja.
Korak 2
Optimizirajte proizvodni proces preduzeća. Za to se oprema modernizuje i automatizira, određuje optimalni raspored radnog vremena, obučava se osoblje i izvode druge radnje koje su direktno povezane sa proizvodnim procesom preduzeća.
Korak 3
Skratite period plaćanja. Trajanje ove faze ovisi o odgođenim plaćanjima koja poduzeću pružaju dobavljači. Drugim riječima, što prije otplatite postojeće dugove, prije možete izvršiti obrt sredstava.
Korak 4
Smanjite trajanje potraživanja. Određuje se odlaganjem plaćanja koje se dostavlja kupcima vaših proizvoda. Da bismo skratili ovaj period, potrebno je odabrati potencijalne kupce koji su spremni platiti isporučenu robu na vrijeme i imaju dobre finansijske pokazatelje: likvidnost, stabilnost i solventnost. Ispravna formulacija uslova sporazuma takođe će pomoći u optimizaciji trajanja računa. Navedite, na primjer, kazne ili zakašnjele naknade.
Korak 5
Analizirajte ostatak financijskog ciklusa svog poslovanja i odredite najbolja rješenja za smanjenje njegovog trajanja. Na primjer, možete optimizirati isporuku robe i sirovina, odabrati dobavljače i kupce koji se nalaze u najbližim naseljima i još mnogo toga.
