Pojam pranje novca prvi put se koristi u Sjedinjenim Državama 1980-ih. Osvrnuo se na prihode od trgovine drogom, koja je od ilegalnog novca pretvorena u legalnu.
Svrha pranja novca
Pranje novca zamjena je ilegalnih izvora prihoda fiktivnim legalnim. Da bi se to postiglo, novac se provodi kroz niz transformacija kako bi se prikrili izvorni izvori njihovog primanja. Izvana bi se trebalo činiti da novac dolazi od pravnih transakcija. "Oprani" novac može se koristiti u poslovnom prometu i u ličnim potrebama vlasnika.
Potreba za pranjem novca može se pojaviti u brojnim slučajevima. Na primjer, u slučaju kriminalnog porijekla prihoda ili nespremnosti za oglašavanje stvarnog izvora prihoda, iz sigurnosnih razloga ili iz drugih razloga. Ali u većini slučajeva postojanje koncepta „pranja novca“usko je povezano sa sivom ekonomijom i širenjem ilegalnih vrsta preduzetničkih aktivnosti.
Pranje novca treba razlikovati od utaje poreza i gotovine. Danas su u Rusiji operacije gotovine popularnije od pranja novca.
Faze pranja novca
Postupak pranja novca obično uključuje sljedeće korake:
- u početku je počinjeno krivično djelo (na primjer, korupcija, trgovina drogom i ljudima, terorizam, prevara, itd.);
- plasiranje - "miješanje" prihoda od kriminalnih radnji u tok legalnih komercijalnih fondova;
- prikrivanje ili prikrivanje tragova - novac se podiže na druge račune, raspoređuje među raznim sredstvima ili povlači u druge zemlje;
- integracija - stvara se izgled zakonitosti i zakonitosti stečenog bogatstva, taj novac se prikuplja na pravni račun i ulaže u bilo koju imovinu.
Metode pranja novca
Danas postoji mnogo načina za pranje novca. Jedan od njih može se naći u filmu "Dijamantska ruka", kada je prihod od šverca legaliziran otkrivanjem blaga.
Šema se često koristi za „strukturiranje“dohotka ili umjetno razdvajanje operacija na male s malim iznosima. Novac se prenosi putem nekoliko kanala (banke, pošte, zalagaonice) i akumulira na jednom računu.
Takođe, u pranju novca može se koristiti široka mreža fiktivnih preduzeća, od kojih je većina registrovana kod imenovanih osnivača i sa ukradenim pasošima. Na njihovim računima akumulira se iznos novca koji se potom povlači na račun druge kompanije.
Uobičajeni alati za „pranje novca“su elektronski novčanici, vrijednosni papiri, potvrde banaka.
