Kupci Sberbanke u posljednje vrijeme iznose masovne žalbe zbog blokiranja platnih kartica pozivajući se na Savezni zakon br. 115. Da biste mogli ponovo koristiti svoj novac, morate postupati u određenom redoslijedu.
Savezni zakon br. 115 naziva se „O suzbijanju legalizacije (pranja) kriminalno stečenih prihoda i finansiranju terorizma“. Dakle, blokiranje platnih i kreditnih kartica na osnovu ovog zakona moguće je ako banka sumnja da oni vrše plaćanja kao podršku terorističkim organizacijama.
Ako je vlasnik kartice osobni novac poslao na nezakonite potrebe u okviru ovog zakona, blokiranje kartice zaista je opravdano. U ovom slučaju, teško da može postojati bilo kakav dokaz koji govori suprotno. Međutim, vrlo često Sberbank zabranjuje pristup plaćanjima, bez obzira na to jesu li transakcije legalne ili ne. To se može dogoditi u sljedećim slučajevima:
- masovna kupovina i prodaja kriptovaluta pomoću bankovne kartice;
- veliki transferi novca na ranije neiskorištene račune;
- jednokratno ili višestruko primanje iznosa koji prelazi 600 000 rubalja na karticu;
- primanje ili vraćanje zajmova od fizičkih ili pravnih lica (sa odgovarajućom napomenom prilikom prenosa);
- primanje prihoda sa računa individualnih preduzetnika ili pravnih lica;
- transfere sredstava na račune i kartice građana koji su ranije kršili ruski zakon ili su na spisku sumnjivih terorističkih aktivnosti.
U takvim situacijama što prije kontaktirajte najbližu poslovnicu Sberbank u vašem gradu. Najbolje je tražiti sastanak licem u lice sa šefom ureda, jer obični šalteri nisu ovlašteni ukloniti blokadu poduzetu u skladu sa zakonodavnim mjerama. Standardni prijedlog menadžmenta bit će raskid sporazuma s bankom i prelazak na servisiranje u drugu financijsku instituciju. Međutim, u isto vrijeme sredstva obično ostaju zamrznuta na blokiranim računima.
Ako ponovno želite pristupiti svojim sredstvima i dokazati činjenicu da je blokiranje napravljeno greškom, popunite prijavu upućenu šefu poslovnice sa zahtjevom za deblokadu kartice. U njemu navedite datum i razlog blokiranja. Detaljno opišite u koje svrhe je kartica korištena, kome i za šta su izvršeni novčani transferi. Ako su računi zamrznuti zbog čestog dolaska iznosa iz nepouzdanih izvora, navedite ih sve i priložite prateću dokumentaciju, na primjer, potvrde o 2-NDFL i 3-NDFL o uplati poreza na primljene iznose, papire koji potvrđuju velike kupovine za poslovne ciljeve itd.
Pričekajte odluku banke koja se obično donosi u roku od 30 dana. U slučaju odbijanja vraćanja pristupa računima i karticama, unatoč dostavljenim dokazima, možete se obratiti sudu podnošenjem zahtjeva za nezakonitim ograničenjem potrošačkih usluga, prilaganju kopija zahtjeva banci i dokumenata koji potvrđuju vaše neupadanje u FZ- 115.
