Prilikom bezgotovinskog plaćanja najčešće se koriste prenosi sredstava putem naloga za plaćanje. Oni se sastavljaju na objedinjenim obrascima i prenose u banku na izvršenje u roku utvrđenom ugovorom o bankovnom računu i zakonom. Postoji nekoliko načina slanja naloga za plaćanje u banku.
Instrukcije
Korak 1
Decenijama se novac prenosio pomoću platnih dokumenata koji su dostavljeni servisnoj banci u papirnatom obliku. Isprva su se tiskali na tipografskim obrascima pomoću pisaće mašine, a pojavom računara počeli su se formirati u knjigovodstvenom programu, tiskanom pod kopijom na matrici, a kasnije i na laserskom štampaču. Danas ova metoda nije izgubila na važnosti i još uvijek je široko koriste mnoga preduzeća.
Korak 2
Ako više volite tradicionalni papirni tok dokumenata, pripremite naloge za plaćanje:
- popunite, poštujući zahtjeve za registraciju i provjeravajući tačnost podataka;
- otisak u 2 primjerka: jedan za podnošenje dokumenata na dan banke, drugi za prilaganje izvodu tekućeg računa. Više kopija obično nije potrebno, jer većina banaka koristi elektroničke oblike razmjene dokumenata;
- potpisati ih na licima kojima je priznato pravo prvog i drugog potpisa i staviti pečat preduzeća.
Korak 3
Izvršite naloge za plaćanje prenesite računovođi-operateru servisirajuće banke. Razmotrite vremenski okvir postavljen za prihvatanje dokumenata: na primjer, nalozi dostavljeni prije 15-00 mogu se izvršiti istog dana, a oni prihvaćeni nakon 15-00 - sljedećeg.
Korak 4
Najmoderniji i najprikladniji način slanja naloga za plaćanje je njihov prenos putem sistema Klijent-banka (Internet-klijent, Internet-banka, Telebank, itd.). Da biste ga koristili, morate sklopiti ugovor s bankom, instalirati softver i napraviti elektronički digitalni potpis (EDS) na prijenosnim medijima, posebno na flash karticama. Svaka banka razvija program uzimajući u obzir vlastite sigurnosne zahtjeve, ali općenito, principi rada su slični.
Korak 5
Nalozi za plaćanje mogu se generisati direktno u sistemu "Klijent-banka". Da biste to učinili, otvorite karticu "Nalozi za plaćanje", odaberite stavku "Napravi", popunite potrebna polja i spremite dokument. Takođe možete prvo izvršiti naloge za plaćanje u računovodstvenom programu, a zatim ih putem datoteke za razmjenu prenijeti u "Klijent-banku".
Korak 6
Sljedeći korak je potpisivanje kreiranih dokumenata pomoću EDS odgovornih zaposlenih naznačenih na kartici uzorcima potpisa. Umetnite prijenosni medij s EDS-om u USB ulaz računara, označite naloge za plaćanje, odaberite odgovarajuću stavku u izborniku i dovršite prvi i drugi potpis.
Korak 7
Pripremite potpisane naloge za slanje, još jednom provjerite ispravnost izvršenja i podudarnost detalja i započnite sesiju razmjene dokumenata s bankom. Ako postoji dovoljno novčanog pokrića, poslani nalozi za plaćanje dobit će status "Prihvaćeno".
