Sve je lakše i lakše dobiti kredit od banke; bankarske organizacije rado pružaju kredite stanovništvu. Ovo igra na ruku prevarantima koji koriste razne metode kako bi došli do novca.
Ne gubite pasoš
Ako ste jednom otkrili da vam je pasoš negdje nestao, odmah se obratite putovnici s izjavom o gubitku. Ne gubite vrijeme: postoji opasnost da vam se izda zajam koji ćete morati otplatiti. Prevaranti za to ne trebaju učiniti ništa posebno, u svom arsenalu imaju mnogo načina. Potrošački zajam, kreditna kartica ili gotovinski zajam mogu se izdati na vašu putovnicu.
Male količine
Zašto se ovo događa? Sve je vrlo jednostavno. Djelatnici banke moraju provjeriti fotografiju pasoša kod klijenta ispred sebe. Ali često se to jednostavno ne dogodi, posebno kada se krediti ne izdaju u samoj banci, već u malim predstavništvima. Kreditni menadžeri primaju određenu naknadu za svaki odobreni kredit, pa zaboravljaju na neke tačke u uputama. A ako je lice u pasošu makar pomalo slično licu prevaranta, onda još sigurnije podnosi zahtjev za kredit. Pored toga, neki prevaranti zalijepe svoju fotografiju u svoj pasoš. Menadžeri ni ne sumnjaju da su prevareni. Takve se situacije događaju u slučaju zajma za robu ili malih iznosa u mikrofinansijskim organizacijama. Kreditnu karticu je lako dobiti iz tuđe putovnice. Šema rada kriminalaca je ista. Za jedan pasoš mogu se sastaviti dva ili tri ugovora o zajmu.
Dogovor sa zaposlenikom banke
Uzimanje velikog kredita kod ozbiljne banke teži je zadatak. Da biste to učinili, morate imati izgled identičan onome u dokumentu i presretati pozive zaposlenika banke na posao, kuću i rodbinu vlasnika pasoša. Naravno, u teoriji je obmana moguća, ali je praktički neizvediva. Ako se pojave sumnje, osoblje osiguranja provodi temeljitu provjeru tijekom koje može nazvati sve brojeve telefona klijenta i njegove rodbine ili se osobno sastati s njim.
Ali ako je prevarant u dosluhu sa zaposlenicima banke, postaje lakše podići kredit koristeći tuđi pasoš. Sa klijentom koji se prijavio za kredit radi samo jedan zaposlenik banke. Nakon provjere putovnice, vraća je i kopije šalje u arhivu. Ovdje postoji opasnost da će uzeti kopije dokumenta od neovlaštene osobe. Međutim, takvi su slučajevi izuzetno rijetki zbog dobre organizacije kontrole i sigurnosti u bankarskom sistemu. U svakom slučaju, nije potrebno gubiti budnost.
