Bankarske aktivnosti država je uvijek strogo regulirala. Stoga je zakonodavstvo uspostavilo posebnu proceduru za registraciju banaka. Provodi ga Banka Rusije. Pored registracije, banka će trebati pribaviti i niz licenci za svoje aktivnosti.
Neophodno je
- Za državnu registraciju banke i dobivanje licence za obavljanje bankarskih poslova trebat će vam:
- 1. zahtjev za državnu registraciju u odobrenom obrascu;
- 2. statut banke;
- 3. poslovni plan;
- 4. zapisnik sa generalne skupštine učesnika, koji sadrži odluku o osnivanju banke, odobravanje njenog naziva itd.;
- 5. dokumenti koji potvrđuju uplatu takse za državnu registraciju;
- 6. dokumenti o osnivačima banke;
- 7. dokumenti koji potvrđuju pravo na prostor koji će banka zauzeti (ugovor o zakupu, na primjer);
- 8. dokumenti za registraciju prve emisije bankarskih akcija, ako je stvorena u obliku AD ili AD.
- U nekim slučajevima mogu biti potrebni drugi dokumenti.
Instrukcije
Korak 1
Banka bi se trebala stvoriti u obliku poslovnog društva - dioničkog društva (OJSC, CJSC) ili društva s ograničenom odgovornošću (LLC). I fizička i pravna lica mogu osnovati banku. Istovremeno, u roku od tri godine nakon osnivanja banke, nemaju pravo istupanja iz sastava njenih sudionika (dioničara).
Korak 2
Dokumenti potrebni za registraciju banke dostavljaju se teritorijalnom uredu Banke Rusije na lokaciji buduće banke. Dostavljaju se u dva primjerka (uz neke izuzetke - povelja je u četiri primjerka, zapisnici i upitnici menadžera - u tri). Međutim, prije nego što ih predate, potrebno je teritorijalnom uredu poslati zahtjev o mogućnosti korištenja odabranog imena banke. Teritorijalni ured mora odgovoriti na ovaj zahtjev u roku od pet radnih dana. Tek nakon takvog odgovora mogu se predati dokumenti. Dokumenti se pregledaju u roku od tri mjeseca.
Korak 3
Ako teritorijalni ured Banke Rusije nije zadovoljan dostavljenim dokumentima, može poslati svoje komentare na dokumente. To će omogućiti osnivačima banke da izvrše prilagođavanje dokumenata. Ako nema komentara na dokumente, tada se pozitivno mišljenje o tome s dokumentima šalje Banci Rusije - Odjelu za izdavanje dozvola i finansijsku rehabilitaciju kreditnih institucija Banke Rusije. U roku od šest mjeseci, Banka Rusije razmatra prijavu i dokumente koje je verifikovao regionalni ured i zaključak. Ako donese pozitivnu odluku, tada šalje odgovarajuće zahtjeve za registraciju banke organu za registraciju (poreznom uredu) i o registraciji prve emisije dionica.
Korak 4
Osnova za izdavanje dozvola banci je stopostotno plaćanje njenog odobrenog kapitala. Banci se mogu izdati sljedeće vrste licenci:
1. da obavlja bankarske operacije sa sredstvima u rubljama;
2. da obavlja bankarske operacije sa sredstvima u stranoj valuti;
3. privlačenje depozita i postavljanje plemenitih metala;
4. privući depozite fizičkih lica u rubljama ili stranoj valuti.
Da biste dobili licencu, morate podnijeti zahtjev teritorijalnom uredu Banke Rusije.
Korak 5
Minimalni iznos odobrenog kapitala banke na dan podnošenja zahtjeva za njenu državnu registraciju i izdavanje dozvole za obavljanje bankarskih poslova utvrđen je na 180 miliona rubalja. Doprinosi odobrenom kapitalu banke mogu biti novac, zgrada u kojoj će se banka nalaziti, bankomati i terminali i druga slična imovina.
