Od 30. juna 2016. godine Centralna banka Ruske Federacije planira dovršiti postupak amnestije kapitala, tokom kojeg je provedena praksa legalizacije sredstava u vlasništvu građana. Uskoro će sve banke imati puno pravo da odluče hoće li dati depozite građanima ili ne. Stoga će se u drugoj polovini 2016. svi klijenti suočiti s poteškoćama u obavljanju transakcija s bankovnim depozitima. Ovo se odnosi na fizička, pravna lica i individualne preduzetnike.
2016. godine bit će dovršen postupak amnestije kapitala koji je uveo Vladimir Putin i čiji je cilj razjašnjavanje sumnjivih primanja.
Prošle godine je Ruska banka dala kreditnim institucijama pravo da kontroliraju i verifikuju izvore sredstava svojih deponenata, ali od 2015. ovo pravo koristila je samo Sberbanka Ruske Federacije.
Klijenti neće imati problema s otvaranjem depozita u Sberbanci, potrebna im je samo putovnica. Poteškoće će započeti ako deponent želi izvršiti operacije na svom depozitu u iznosu od 1,5 miliona rubalja, posebno povući ili prenijeti sredstva. U ovom slučaju, deponent će morati dostaviti papire koji potvrđuju zakonitost njihovih sredstava (potvrde o prodaji imovine, 2-NDFL potvrda, dokumenti iz računovodstva, itd.). Štaviše, država još nije uspostavila spisak određenih dokumenata kojima bi potvrdila izvore sredstava, što znači da svaka banka ima pravo zahtijevati razne papire po svom nahođenju i odlučiti da li će dozvoliti depozitne operacije ili ne.
Do danas, uvođenjem takvih inovacija u bankarski sektor, deponenti su već primili žalbe i nezadovoljstvo.
Druge kreditne organizacije, osim Sberbanke, na primjer Alfa-banke i VTB24, još uvijek ne pribjegavaju kontroli i prikupljanju podataka o izvorima sredstava klijenata i ne zahtijevaju potvrde o legalizaciji prihoda prilikom obavljanja transakcija s depozitima.
Što se tiče iznosa, Savezni zakon br. 115 od 7. avgusta 2001. godine uspostavlja obaveznu kontrolu nad transakcijama u iznosu od 600 hiljada rubalja ili više. ili njegov ekvivalent u stranoj valuti. Takođe, bilo koji iznosi podliježu kontroli ako postoji sumnja u njihov sumnjiv izvor prihoda.
Ilja Jasinski, zamjenik šefa Odjela za finansijski nadzor i kontrolu valute Centralne banke Rusije, rekao je da će banke nakon isteka amnestije kapitala morati dobiti potvrdu o zakonitosti novca i imovine svojih klijenata. Ovo se odnosi i na nove depozite i na depozite koji su već bili na bankovnim računima prije kraja amnestije.
