Ograničenje je maksimalni iznos gotovine koji može ostati u kasi na kraju radnog dana. Vrlo je važno pravilno izračunati ovu granicu, jer za njeno prekoračenje postoje kazne. A postavljanje malog limita nije razumno, jer će sav gotovinski novac morati predati banci, što nije uvijek ekonomski isplativo.
Instrukcije
Korak 1
Prije svega pročitajte „Postupak za obavljanje gotovinskih transakcija u Ruskoj Federaciji“. Ovaj dokument predviđa ograničenje novca na blagajni preduzeća.
Korak 2
Imajte na umu da je ograničenje postavljeno za svaku godinu. Da biste ga uspostavili, uzmite obrazac u svojoj banci na obrascu 0408020. U obrascu navedite potreban iznos limita i svrhu u koju ćete potrošiti gotovinu. Nakon odobrenja limita, banka će vam vratiti jedan primjerak.
Korak 3
Ako vaša kompanija ima pododjeljenja koja nemaju vlastiti tekući račun i stanje, raspodijelite iznos limita između sjedišta i svih zasebnih odjeljenja.
Korak 4
Da biste postavili ograničenje, izračunajte prosječni dnevni i prosječni satni prihod, kao i prosječnu dnevnu potrošnju. Izračunajte prosječni dnevni prihod dijeljenjem stvarnog prihoda u posljednja tri mjeseca s brojem radnih dana u ovom periodu. U skladu s tim pronađite prosječnu dnevnu potrošnju. Podijelite prosječni dnevni prihod s brojem odrađenih sati i dobit ćete prosječni satni prihod.
Korak 5
Uzmite u obzir samo gotovinska plaćanja (bankovni računi nisu uključeni u prosječnu dnevnu i prosječnu satnu zaradu). U isto vrijeme, uključite i neoperativni prihod, na primjer, povraćaj odgovornih iznosa.
Korak 6
Navedite ograničenje malo veće od prosječnog dnevnog prihoda. Imajte na umu da vam neke banke omogućavaju da postavite ograničenje u visini prosječnog dnevnog troška. To je neophodno kada su prihodi mali, a rashodi veliki. Ali u ovom slučaju, možda će vam se postaviti pitanje: "Odakle vam novac za podmirivanje troškova?"
Korak 7
Budite spremni da dostavite dokumente koji potvrđuju vaše proračune: blagajnu, avansne izjave, potvrde o prodaji itd.
Korak 8
I posljednja stvar, ako ste i dalje pogrešno izračunali limit i još uvijek imate gotovinu, a ne želite je predati banci, "igrajte se" s izvještajem. Navečer dajte višak zaposleniku prema izvještaju, a sljedećeg jutra vratite ga na blagajnu. Banke vide ovaj trik, ali ne mogu vas kazniti, jer formalno ne kršite zakon.
