Svaka firma ima pravo zadržati samo ograničenu količinu gotovine. Ograničenje se odnosi na iznos kredita, namjenskih doprinosa, prihoda od prodaje robe i usluga. Izuzetak su iznosi namijenjeni platama, socijalnim davanjima i stipendijama, ali ovaj novac se može držati na blagajni najviše tri radna dana. Samo u preduzećima Dalekog sjevera i ekvivalentnih područja - 5 radnih dana. Ovaj period uključuje dan prijema novca u banku. Nakon isteka ovih uslova, novac se mora vratiti banci.
Instrukcije
Korak 1
Da biste postavili ograničenje, pružite banci koja servisira vaše preduzeće poravnanje u propisanom obliku. Ako vaša kompanija ima nekoliko tekućih računa u različitim bankama, kontaktirajte banku po vašem izboru. Nakon postavljanja iznosa limita za vašu kompaniju, morate obavijestiti sve banke u kojima postoje računi. Izračun limita dat je u dva primjerka. U svakoj kopiji banka navodi zadati iznos limita i svrhu potrošnje za vašu organizaciju. Navedeni iznos može se uzeti u gotovini iz prihoda primljenog na blagajni.
Korak 2
Na početku izračuna navedite ime i broj računa organizacije, naziv banke. Da biste izračunali granične pokazatelje, koristite iznos prihoda za 3 mjeseca. Uzmite u obzir sav novac koji dođe na blagajnu - kredite, ciljane račune i druga sredstva, jer prilikom provjere limita banka uzima u obzir čitav iznos gotovine.
Korak 3
Podijelite iznos prihoda za tri mjeseca s brojem radnih dana u ovom periodu. To vam omogućava da odredite prosječni dnevni prihod i podijelite s brojem radnih sati - prosječnim satom.
Korak 4
Utvrdite iznos novca koji se troši na potrebe domaćinstva, putne troškove i ostale troškove, isključujući plaće i socijalna davanja. Izračunajte prosječni dnevni trošak dijeljenjem iznosa troškova s brojem radnih dana u određenom periodu.
Korak 5
Odredite i naznačite rok za prekoračenje prihoda. Ograničenje postavlja banka ovisno o udaljenosti između kompanije i banke te o mogućnosti naplate u večernjim satima ili samo jednom u nekoliko dana. Banka uspostavlja takav limit na kojem određeno preduzeće može raditi u normalnom režimu do trenutka naplate.
Korak 6
U narednim redovima izračuna navedite traženi iznos limita. U želji da se zaštiti od nepredviđenih troškova, kompanija obično precjenjuje traženi iznos limita. Banke to ne sprečavaju.
Korak 7
Dalje u izračunu - naznačite svrhu trošenja novčanog prihoda. Možete odrediti - platu, socijalna davanja, kupovinu ambalaže, putne troškove i druge vrste troškova po nahođenju ove kompanije.
Korak 8
Dozvolu za trošenje novčanog limita moguće je dobiti samo ako preduzeće nema dug na svim nivoima.
Korak 9
Popunjavanje izračuna limita završava se godišnje. Za prekoračenje dozvoljene granice predviđeni su sistemi novčanih kazni i administrativne kazne.
